کلاهبرداری های رایج در ارزهای دیجیتال چیست؟

دنیای ارزهای دیجیتال در کنار جذابیت‌ها و فرصت‌های سودآور، خطرات و تهدیدهای خود را نیز دارد. بسیاری از افراد با امید به کسب سود از این بازار وارد آن می‌شوند، اما متأسفانه برخی از آن‌ها در دام کلاهبرداری‌ها گرفتار می‌شوند. یکی از بهترین راه‌ها برای محافظت از سرمایه و جلوگیری از وقوع چنین مشکلاتی، استفاده از پلتفرم‌های معتبر و امن است. به عنوان مثال، ارزان پی یکی از پلتفرم‌های مطمئن در ایران است که کاربران می‌توانند با خیالی راحت از خدمات آن برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال استفاده کنند.

اما سوال اینجاست که کلاهبرداری‌های رایج در ارزهای دیجیتال چیست؟ در این مقاله به بررسی این نوع کلاهبرداری‌ها و راه‌های جلوگیری از آن‌ها می‌پردازیم.

۱. طرح‌های پانزی (Ponzi Schemes)

یکی از رایج‌ترین کلاهبرداری‌ها در ارزهای دیجیتال، طرح‌های پانزی است. در این نوع کلاهبرداری، فرد یا گروهی به شما وعده می‌دهند که با سرمایه‌گذاری در یک پروژه، سود تضمینی و بالایی دریافت خواهید کرد. اما در حقیقت، پولی که به‌عنوان سود به سرمایه‌گذاران قبلی پرداخت می‌شود، از سرمایه‌های جدید تأمین می‌شود. این طرح‌ها به‌طور معمول بعد از مدتی فرو می‌ریزند و سرمایه‌گذاران جدید تمام پول خود را از دست می‌دهند.

چگونه جلوگیری کنیم؟ اگر کسی به شما سودهای غیرواقعی و تضمینی وعده داد، بهتر است به سرعت از آن دوری کنید. هیچ سرمایه‌گذاری بدون ریسک و با سود بالا وجود ندارد.

بیشتر بخوانید: امنیت شبکه تتر چگونه تامین می‌شود؟

۲. کلاهبرداری فیشینگ (Phishing)

فیشینگ یکی دیگر از کلاهبرداری‌های رایج در ارزهای دیجیتال است. در این روش، کلاهبرداران سعی می‌کنند از طریق ایمیل‌ها یا وب‌سایت‌های جعلی اطلاعات شخصی و مالی شما را به دست آورند. ممکن است یک ایمیل جعلی دریافت کنید که از شما می‌خواهد وارد حساب خود شوید و اطلاعات ورودتان را وارد کنید. اگر فریب این ایمیل‌ها را بخورید، کلاهبرداران می‌توانند به حساب‌های شما دسترسی پیدا کنند و دارایی‌های دیجیتالی‌تان را سرقت کنند.

چگونه جلوگیری کنیم؟ همیشه آدرس وب‌سایت‌ها و ایمیل‌ها را با دقت بررسی کنید و به هیچ‌وجه اطلاعات حساسی مانند رمز عبور یا کلیدهای خصوصی را از طریق ایمیل به اشتراک نگذارید.

۳. عرضه‌های اولیه کلاهبرداری (ICO Fraud)

عرضه‌های اولیه سکه (ICO) یکی از روش‌های جذب سرمایه در دنیای ارزهای دیجیتال است که بسیاری از پروژه‌ها از آن استفاده می‌کنند. اما برخی از این ICOها تنها برای کلاهبرداری ایجاد شده‌اند. کلاهبرداران با ارائه یک پروژه جعلی و وعده‌های بزرگ، از سرمایه‌گذاران پول جمع می‌کنند و بعد از مدتی ناپدید می‌شوند.

چگونه جلوگیری کنیم؟ قبل از سرمایه‌گذاری در هر پروژه‌ای، تحقیقات کاملی انجام دهید. تیم توسعه‌دهنده، وایت‌پیپر (Whitepaper) و اهداف پروژه را با دقت بررسی کنید. اگر پروژه‌ای وعده سودهای نامعقول می‌دهد، بهتر است از آن دوری کنید.

۴. رگ پول (Rug Pull)

رگ پول یکی از جدیدترین روش‌های کلاهبرداری در دنیای ارزهای دیجیتال است. در این روش، توسعه‌دهندگان یک پروژه یا یک ارز دیجیتال را راه‌اندازی می‌کنند و وقتی قیمت ارز بالا رفت، تمام سرمایه جمع‌شده را برداشت کرده و پروژه را رها می‌کنند. این کار باعث سقوط قیمت ارز و از بین رفتن سرمایه سرمایه‌گذاران می‌شود.

چگونه جلوگیری کنیم؟ از پروژه‌هایی که تیم توسعه‌دهنده آن‌ها ناشناس است یا اطلاعات شفاف و دقیقی درباره آن‌ها وجود ندارد، دوری کنید. همچنین از سرمایه‌گذاری در ارزهای کم‌معروف و تازه‌کار بدون تحقیق کامل خودداری کنید.

 ۵. کلاهبرداری سیگنال‌دهی (Pump and Dump)

یکی دیگر از روش‌های رایج کلاهبرداری در ارزهای دیجیتال، طرح‌های Pump and Dump است. در این نوع کلاهبرداری، گروهی از افراد با هماهنگی قبلی، شروع به خرید یک ارز ناشناخته می‌کنند و باعث افزایش قیمت آن می‌شوند. سپس با تبلیغات و تشویق دیگران به خرید آن ارز، قیمت را به‌شدت بالا می‌برند و وقتی به نقطه اوج رسید، ارزهای خود را می‌فروشند. افرادی که در این مرحله ارز را خریداری می‌کنند، ضرر می‌کنند زیرا قیمت به سرعت کاهش می‌یابد.

جمع‌بندی

با توجه به رشد سریع دنیای ارزهای دیجیتال، کلاهبرداری‌ها نیز در این بازار افزایش پیدا کرده‌اند. از جمله کلاهبرداری‌های رایج در ارزهای دیجیتال می‌توان به طرح‌های پانزی، فیشینگ، ICOهای جعلی، رگ پول و طرح‌های Pump and Dump اشاره کرد. برای جلوگیری از افتادن در دام این کلاهبرداری‌ها، باید همیشه به دقت تحقیق کنید و از پلتفرم‌های معتبر مانند ارزان پی برای انجام تراکنش‌های خود استفاده کنید.