مارجین (Margin) در فارکس چیست؟

در دنیای فارکس، معامله‌گران با استفاده از ابزارها و استراتژی‌های مختلفی به دنبال کسب سود هستند. یکی از این ابزارها که نقش بسیار مهمی در مدیریت سرمایه و معاملات دارد، مارجین است. اما مارجین در فارکس به چه معناست؟ در واقع، مارجین مقداری از سرمایه شماست که برای باز نگه داشتن یک معامله لازم است. این مقدار به عنوان وثیقه‌ای برای کارگزاری که از آن معامله انجام می‌دهید عمل می‌کند. در این مقاله، قصد داریم مفهوم مارجین را به طور کامل توضیح دهیم و به بررسی اصطلاحات مرتبط با آن، تفاوت آن با لوریج و همچنین نحوه مدیریت ریسک در معاملات مارجینی بپردازیم.

مارجین در فارکس چیست؟

مارجین در فارکس به مقدار سرمایه‌ای اطلاق می‌شود که شما برای باز کردن و نگه داشتن یک معامله در بازار نیاز دارید. به عبارت دیگر، مارجین درصدی از ارزش کل معامله است که شما باید به عنوان وثیقه در حساب خود نگه دارید. این مقدار به طور معمول بسیار کمتر از ارزش کل معامله است و به معامله‌گران اجازه می‌دهد تا با استفاده از اهرم (لوریج) با سرمایه‌ای بزرگ‌تر از سرمایه خود در بازار فعالیت کنند.

به عنوان مثال، اگر شما بخواهید یک معامله به ارزش 100,000 دلار باز کنید و کارگزاری از شما 1% مارجین بخواهد، شما باید 1,000 دلار را به عنوان مارجین در حساب خود نگه دارید. این مارجین به کارگزار اجازه می‌دهد تا اطمینان حاصل کند که شما قادر به پوشش هرگونه زیان احتمالی در معامله هستید.

بهترین بروکر ایرانی می‌تواند پلی مطمئن برای ورود به دنیای معاملات فارکس باشد و سودآوری شما را تضمین کند.

اصطلاحات مارجین

در دنیای معاملات فارکس، مارجین به عنوان یکی از مهم‌ترین مفاهیم شناخته می‌شود و درک صحیح از اصطلاحات مرتبط با آن می‌تواند به شما در مدیریت بهتر معاملات کمک کند. در ادامه، به توضیح کامل اصطلاحات کلیدی مرتبط با مارجین می‌پردازیم:

مارجین (Margin)

 مارجین به مقدار سرمایه‌ای گفته می‌شود که برای باز نگه داشتن یک معامله در بازار لازم است. این مقدار به عنوان وثیقه‌ای نزد کارگزار نگه داشته می‌شود تا در صورت بروز زیان، کارگزار بتواند آن را پوشش دهد.

مارجین استفاده‌شده (Used Margin)

 مارجین استفاده‌شده مقداری از سرمایه شما است که در حال حاضر برای باز نگه داشتن معاملات باز به کار گرفته شده است. این مقدار نشان‌دهنده سرمایه‌ای است که به عنوان وثیقه در حساب شما قفل شده است و نمی‌توانید از آن برای باز کردن معاملات جدید استفاده کنید.

مارجین آزاد (Free Margin)

 مارجین آزاد به مقدار سرمایه‌ای اشاره دارد که پس از کسر مارجین استفاده‌شده از کل موجودی حساب شما باقی مانده است. این سرمایه قابل‌استفاده برای باز کردن معاملات جدید است و نشان‌دهنده قدرت مالی شما در انجام معاملات بیشتر است.

اگر به دنبال امنیت و راحتی در معاملات هستید، بروکر ایرانی فارکس با پشتیبانی قوی و خدمات حرفه‌ای گزینه‌ای ایده‌آل است.

مارجین کال (Margin Call)

 مارجین کال زمانی رخ می‌دهد که سطح مارجین شما به زیر یک حد معین کاهش یابد، به طوری که دیگر نتواند مارجین لازم برای نگه داشتن معاملات باز را تامین کند. در این حالت، کارگزار از شما می‌خواهد که سرمایه بیشتری به حساب واریز کنید یا برخی از معاملات خود را ببندید تا سطح مارجین افزایش یابد.

به نقل از سایت بینگ ایکس فارسی:

در واقع، مارجین کال به شما این امکان را می‌دهد که وضعیت حساب خود را بهبود بخشید و مارجین حساب را افزایش دهید. این اقدام به عنوان یک تلاش برای پوشش نیازهای مالی معاملات باز شما انجام می‌شود. با این حال، اهمیت دارد که به دقت و با آگاهی از مفهوم مارجین و مارجین کال اقدام به افزایش مارجین حساب کنید. گاهی اوقات این اقدام نمی‌تواند به تنهایی به نجات حساب کمک کند و بهتر است از ابتدا به مدیریت مناسب مارجین و ریسک پرداخته شود.

سطح مارجین (Margin Level)

سطح مارجین نسبتی است که از تقسیم مارجین آزاد به مارجین استفاده‌شده به دست می‌آید و به صورت درصد بیان می‌شود. این شاخص نشان‌دهنده میزان توانایی شما برای انجام معاملات بیشتر است. اگر سطح مارجین به مقدار مشخصی برسد (مثلاً 100%)، ممکن است کارگزار اقدام به بستن برخی از معاملات شما کند تا از زیان بیشتر جلوگیری کند.

اکوئیتی (Equity)

 اکوئیتی مقدار واقعی سرمایه شما در حساب است که شامل مارجین آزاد و سود یا زیان‌های تحقق‌نیافته است. این مقدار نشان‌دهنده ارزش واقعی حساب شما در لحظه فعلی است.

برای کسانی که به دنبال حداکثر کردن سود خود هستند، انتخاب بروکر فارکس با اسپرد کم می‌تواند تفاوت بزرگی در معاملات ایجاد کند.

استاپ اوت (Stop Out)

 استاپ اوت سطحی است که در آن کارگزار به طور خودکار برخی یا همه معاملات باز شما را می‌بندد تا از زیان بیشتر و رسیدن به حداقل مارجین جلوگیری کند. این سطح معمولاً پایین‌تر از سطح مارجین کال است.

مارجین الزامی (Required Margin)

 مارجین الزامی مقداری است که برای باز کردن یک معامله خاص نیاز دارید. این مقدار بسته به نوع دارایی و میزان لوریج متفاوت است.

مارجین اولیه (Initial Margin)

 این اصطلاح به مقدار مارجینی اشاره دارد که در ابتدا برای باز کردن یک معامله لازم است. این مقدار در زمان شروع معامله به عنوان وثیقه از موجودی حساب شما کسر می‌شود.

مارجین نگهداری (Maintenance Margin)

 مارجین نگهداری حداقل مقداری است که شما باید به عنوان مارجین در حساب خود نگه دارید تا معامله شما باز بماند. اگر موجودی حساب شما به زیر این مقدار برسد، ممکن است با مارجین کال مواجه شوید.

با درک این اصطلاحات، معامله‌گران می‌توانند بهتر تصمیم‌گیری کنند و ریسک‌های مرتبط با معاملات خود را به طور موثرتری مدیریت کنند. درک صحیح مارجین و اصطلاحات مرتبط با آن، پایه‌گذار موفقیت در معاملات فارکس است.

تفاوت لوریج و مارجین

لوریج (Leverage) و مارجین (Margin) دو مفهوم کلیدی در معاملات فارکس هستند که اغلب با یکدیگر اشتباه گرفته می‌شوند. با این حال، این دو مفهوم دارای تفاوت‌های اساسی هستند که آگاهی از آن‌ها برای معامله‌گران ضروری است. لوریج به شما اجازه می‌دهد تا با سرمایه‌ای بیشتر از موجودی حساب خود معامله کنید، در حالی که مارجین مقدار سرمایه‌ای است که باید به عنوان وثیقه در حساب خود نگه دارید تا بتوانید از لوریج استفاده کنید. در ادامه، تفاوت‌های اصلی این دو مفهوم را بررسی می‌کنیم:

ویژگی	لوریج (Leverage)	مارجین (Margin)
تعریف	ابزاری که به معامله‌گران اجازه می‌دهد با سرمایه‌ای بیشتر از موجودی حساب خود معامله کنند.	مقدار سرمایه‌ای که به عنوان وثیقه برای باز نگه داشتن یک معامله لازم است.
نقش	افزایش قدرت خرید معامله‌گر با استفاده از سرمایه قرض گرفته شده.	تضمین می‌کند که معامله‌گر توانایی پوشش زیان‌های احتمالی را دارد.
نحوه محاسبه	به صورت نسبتی مانند 1:100 یا 1:500 (سرمایه قرض گرفته‌شده به موجودی حساب).	به صورت درصدی از ارزش کل معامله، مثلاً 1% یا 2%.
ریسک	افزایش لوریج باعث افزایش ریسک زیان‌های بزرگ‌تر می‌شود.	کاهش مارجین باعث کاهش سطح ریسک و افزایش امنیت سرمایه می‌شود.
ارتباط با حساب	از طریق لوریج، معامله‌گر می‌تواند با استفاده از سرمایه بیشتر، معاملات بزرگ‌تری را انجام دهد.	مارجین به عنوان سرمایه‌ای قفل‌شده در حساب باقی می‌ماند تا در صورت زیان، پوشش‌دهنده باشد.

مدیریت ریسک معامله با مارجین

مدیریت ریسک یکی از مهم‌ترین جنبه‌های معامله با مارجین در فارکس است. با توجه به اینکه استفاده از مارجین و لوریج می‌تواند سودآوری بالقوه را افزایش دهد، اما در عین حال ریسک‌های مرتبط با زیان‌های بزرگ‌تر نیز افزایش می‌یابد. به همین دلیل، معامله‌گران باید استراتژی‌های مدیریت ریسک موثری را به کار گیرند تا از زیان‌های غیرمنتظره جلوگیری کنند.

برخی از استراتژی‌های مدیریت ریسک شامل موارد زیر می‌شوند:

استفاده از توقف ضرر (Stop Loss)

 تعیین حد زیان مشخص برای هر معامله به شما کمک می‌کند تا در صورت حرکت بازار بر خلاف پیش‌بینی، زیان‌های خود را محدود کنید.

کنترل لوریج

استفاده معقول از لوریج به شما کمک می‌کند تا ریسک معاملات را کاهش دهید. همیشه به یاد داشته باشید که لوریج بالا می‌تواند منجر به زیان‌های قابل توجهی شود.

تنوع‌بخشی به معاملات

با تقسیم سرمایه بین چندین معامله و استفاده از استراتژی‌های مختلف، می‌توانید ریسک‌های مرتبط با یک معامله خاص را کاهش دهید.

مانیتورینگ مداوم

بررسی مداوم وضعیت حساب و معاملات باز برای اطمینان از اینکه سطح مارجین شما در حد مناسبی قرار دارد و احتمال وقوع مارجین کال پایین است.

مدیریت حجم معاملات

حجم هر معامله را با توجه به اندازه حساب و ریسک قابل‌تحمل تنظیم کنید تا از زیان‌های بزرگ جلوگیری کنید.

استفاده از ابزارهای تحلیل تکنیکال و بنیادی

تحلیل بازار با استفاده از ابزارهای مختلف به شما کمک می‌کند تا تصمیمات آگاهانه‌تری بگیرید و از حرکات ناگهانی بازار جلوگیری کنید.

جمع‌بندی

مارجین در معاملات فارکس یکی از ابزارهای اساسی است که به معامله‌گران امکان می‌دهد با سرمایه‌ای کمتر نسبت به ارزش کل معامله، به معاملات بزرگ‌تری دست بزنند. درک درست از مارجین و لوریج، و استفاده صحیح از این ابزارها می‌تواند به شما در مدیریت بهتر سرمایه و کاهش ریسک‌های احتمالی کمک کند. همچنین، استراتژی‌های مدیریت ریسک، از جمله استفاده از توقف ضرر و کنترل لوریج، برای محافظت از سرمایه در برابر زیان‌های ناگهانی بسیار حیاتی هستند.

با توجه به اهمیت انتخاب یک کارگزار معتبر، لیان بروکر با ارائه خدمات و شرایط معاملاتی مطلوب مانند اسپردهای پایین، اهرم بالا، اجرای سریع معاملات، تنوع حساب‌ها و ابزارهای معاملاتی، و سهولت در واریز و برداشت وجوه، می‌تواند گزینه‌ای ایده‌آل برای معامله‌گران حرفه‌ای و تازه‌کار باشد.

سوالات متداول

آیا مارجین کال به معنی از دست دادن کل سرمایه است؟

خیر. مارجین کال به این معنی نیست که شما کل سرمایه خود را از دست می‌دهید. مارجین کال زمانی اتفاق می‌افتد که موجودی حساب شما به سطحی برسد که نتواند مارجین لازم برای نگه داشتن معاملات باز را تأمین کند. در این صورت، کارگزار از شما می‌خواهد که حساب خود را افزایش دهید یا برخی از معاملات خود را ببندید تا سطح مارجین بالا برود. اگر اقدامی نکنید، ممکن است کارگزار به طور خودکار برخی از معاملات شما را ببندد.

آیا مارجین همیشه به صورت ثابت تعیین می‌شود؟

خیر. میزان مارجین می‌تواند بر اساس نوع دارایی، حجم معامله، و سیاست‌های کارگزار متفاوت باشد. برخی کارگزاران مارجین را بر اساس شرایط بازار و نوسانات تغییر می‌دهند. بنابراین، همیشه بهتر است قبل از انجام معامله، شرایط مارجین را با کارگزار خود بررسی کنید.

چه عواملی بر سطح مارجین تأثیر می‌گذارند؟

عوامل مختلفی می‌توانند بر سطح مارجین تأثیر بگذارند، از جمله نوسانات بازار، حجم معامله، نوع دارایی، و سیاست‌های کارگزار. همچنین، استفاده از لوریج بالا می‌تواند سطح مارجین شما را سریع‌تر کاهش دهد. به همین دلیل، مدیریت حجم معاملات و استفاده معقول از لوریج اهمیت زیادی دارد.